L’action HSBC atteint son plus bas niveau en 25 ans : 5 choses à surveiller dans Bitcoin cette semaine

Bitcoin est aux prises avec 11 000 dollars alors que le blanchiment d’argent engloutit à nouveau le secteur bancaire et que le coronavirus gâche l’humeur des actions.

Bitcoin (BTC) commence une nouvelle semaine toujours à la recherche d’un soutien de 11 000 dollars alors que les macro marchés vacillent sous l’effet des coronavirus et des activités criminelles des banques.

Cointelegraph met en évidence cinq facteurs qui pourraient influencer l’action des prix de BTC dans les jours à venir.

Les banques sont confrontées à un déluge de blanchiment d’argent

Alors que les banques centrales sont aux prises avec des changements spectaculaires dans la politique économique des États-Unis, de nouvelles fuites de dossiers ont montré encore plus de preuves de blanchiment d’argent à grande échelle.

Une énorme quantité de documents du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), surnommés les „FinCEN Files“, a été transmise aux journalistes d’investigation du monde entier ce mois-ci. L’objectif était clair : les activités illégales sont passées inaperçues.

L’objectif était clair : les activités illégales sont passées inaperçues. Un exemple : HSBC a continué à laisser transiter des fonds sur ses comptes malgré la notification de leur origine criminelle. Lundi, les actions de la banque ont atteint leur plus bas niveau en 25 ans.

Parmi les autres révélations, on peut citer de nombreuses activités liées à l’élite russe qui utilise les banques britanniques pour éviter les sanctions occidentales.

Les partisans de Bitcoin n’ont pas tardé à dénoncer l’ironie de la situation, compte tenu de l’histoire de nombreuses banques dans les dossiers affirmant que Bitcoin elle-même facilitait le crime.

Une paire de publicités à Hong Kong pour Bitcoin et HSBC résumait ironiquement le statu quo, avec le tweet du statisticien Willy Woo :

„‚Be your own Bank. L’histoire continue“. HSBC sur le point !“

Les banques centrales du monde entier continuent de faire face aux retombées du coronavirus, et la Banque centrale européenne (BCE) se réunira cette semaine pour discuter de sa réponse – et des implications possibles pour l’euro.

Comme l’a rapporté Cointelegraph, la Banque d’Angleterre (BoE) envisage actuellement la possibilité d’introduire des taux d’intérêt négatifs pour la première fois de son histoire.

Stocks en baisse alors que le coronavirus pèse

Les échanges en Asie ont commencé sur une note plus faible lundi, l’indice Hang Seng de Hong Kong ayant baissé de 1,5 %, les actions HSBC ayant atteint leur plus bas niveau depuis 1995.

L’Europe a connu une situation similaire, le Stoxx Europe 600 ayant baissé de 1,6 %. Aux États-Unis, avant la cloche d’ouverture, les contrats à terme du S&P 500 étaient en baisse de 1 %.

Les États-Unis sont confrontés à des difficultés diverses, alors que les politiciens s’efforcent de se mettre d’accord sur un nouveau plan de relance contre les coronavirus et que les élections approchent.

Cette semaine, le président de la Réserve fédérale Jerome Powell témoignera devant le Congrès, après que le discours de la semaine dernière sur les progrès extraordinaires de la politique économique de la banque centrale ait laissé beaucoup de sceptiques quant à ses capacités.

„Nous sommes préoccupés par le fait que les marchés réagissent mal à certaines des incertitudes auxquelles nous sommes confrontés – les élections, potentiellement autour de Covid-19, et le fait que nous n’avons pas encore de plan de relance“, a déclaré à Bloomberg Rebecca Felton, stratégiste de marché senior chez le gestionnaire d’actifs mondial Riverfront Investment Group.

„Je pense que nous pourrions être volatiles à la baisse ici“.

Toute combinaison pesant sur la force du dollar américain est actuellement une aubaine pour Bitcoin, poursuivant sa corrélation inverse avec l’indice monétaire du dollar américain (DXY).

Ce jour-là, l’or refuge a augmenté de 0,1 % par rapport au dollar, à 1 953 dollars.

Les fondamentaux de Bitcoin atteignent de nouveaux sommets

Les analystes de Bitcoin ont eu d’autres bonnes nouvelles cette semaine, car les difficultés et le taux de hachage sont restés à des niveaux jamais atteints.

La difficulté, sans doute la caractéristique fondamentale la plus importante de Bitcoin, a augmenté de 11,35% lors du dernier réajustement automatique de dimanche.

Selon les estimations de BTC.com, le prochain réajustement dans 12 jours devrait déjà ajouter 10,2% supplémentaires.

Cette nouvelle hausse souligne la concurrence féroce que se livrent les mineurs de Bitcoin pour obtenir des récompenses de bloc – des récompenses qui restent inaltérablement constantes à 6,25 CTB par bloc, quel que soit le nombre de concurrents.

Le taux de hachage, une estimation de la puissance de calcul totale dédiée au réseau Bitcoin, a atteint un nouveau record de 143 exahashes par seconde (EH/s) samedi.

Une théorie populaire suggère que la hausse des prix suit les fondamentaux, et la croyance des mineurs dans la rentabilité à long terme de Bitcoin est maintenant évidente.

11 000 $ : un coup dur pour la CTB

La CTB/USD est restée dans les limites de la fourchette de prix pendant le week-end, sans parvenir à convertir 11 000 dollars en une quelconque forme de niveau de soutien.

Le comportement de la fourchette a continué à suivre le modèle de la semaine dernière, au cours de laquelle Bitcoin a néanmoins réussi à sortir plus haut du support fondamental à 10 000 $.

Pour l’analyste de Cointelegraph Markets, Michaël van de Poppe, le maintien de 11 000 $ et la hausse de 11 200 $ comme résistance signifie que Bitcoin restera dans la zone des 10 000 $ pour le moment.

„Étant donné que nous avons cette construction à fourchettes, nous devons vérifier les délais inférieurs, dans lesquels le scénario le plus probable est un cas de test de la zone de résistance supérieure de 11 200 à 11 400 dollars, et étant donné l’importance de cette zone de résistance, il est peu probable que nous la franchissions en une seule fois“, a-t-il résumé dans une mise à jour de Twitter samedi.

La CTB/USD a par la suite réalisé la prophétie, en voyant le rejet juste en dessous de 11 200 dollars dimanche.

En termes de potentiel de baisse supplémentaire, si la baisse du soutien devait céder, l’écart ouvert des futures du CME à 9 600 $ reste en jeu. Les analystes restent divisés sur la question de savoir si la récente baisse à 9 800 $ peut être considérée comme suffisante pour „combler“ l’écart – Bitcoin pourrait tenter de le frapper définitivement ou de laisser les récents creux comme un plancher.

Les investisseurs se remettent de la „peur“ des 9 800 dollars

Selon le populaire indice Crypto Fear & Greed, le sentiment des investisseurs se remet largement de ce voyage en dessous de 10 000 dollars.

Lundi, l’indice, qui prend un panier d’indicateurs pour mesurer le sentiment des investisseurs, se situait dans la fourchette „neutre“ de 48/100.

Auparavant, alors que Bitcoin tournait autour de 12 000 $, il a mesuré presque son plus haut score jamais atteint – un avertissement, selon les créateurs, que le marché est appelé à une correction.

Une fois que cela s’est produit, un sentiment de sur-vente est entré, s’équilibrant lentement au cours de la semaine passée pour laisser l’indice à sa lecture actuelle.

Diskrete Log-Verträge bringen private Smart-Verträge zu Bitcoin

„Republikanischer_Gewinner“; „Demokratischer_Gewinner“. Dies sind die Parameter (und Aufruffunktionen) für die erste intelligente Vertragshinterlegungswette, die im Hauptnetz von Bitcoin platziert wird.

Am 8. September gingen BTCPay-Server-Gründer Nicolas Dorier und Suredbits-Gründer Chris Stewart die Wette auf den Ausgang der US-Präsidentschaftswahlen 2020 mit einem diskreten Protokollvertrag (Discrete Log Contract, DSL) ein.

Diese Form eines intelligenten Vertrags wurde erst in diesem Jahr auf Bitcoin möglich, dank der technischen Fortschritte des unabhängigen Bitcoin-Entwicklers Lloyd Fournier im Bereich der so genannten „skriptlosen Skripte“ auf der Bitcoin-Blockkette.

Wer auf welcher Seite der Wette stand, haben Dorier und Stewart nicht gesagt. Selbst nach dem Wahltag, wenn die Stimmen ausgezählt sind, werden wir immer noch nicht wissen, wer die Wette gewonnen hat. Und genau das ist der springende Punkt.

Andernfalls wären die Verträge nicht diskret.

Was sind diskrete Protokollverträge?

Die vom Entwickler Gert-Jaap Glasbergen als „unsichtbare intelligente Verträge“ bezeichneten diskreten Log-Verträge sind so strukturiert, dass sie wie Standardtransaktionen mit mehreren Unterschriften in der Blockkette von Bitcoin aussehen.

Wenn jemand nach der Transaktion im Logbuch suchen würde, hätte er keine Möglichkeit, zu wissen, dass es sich um einen intelligenten Vertrag oder, im Fall von Dorier und Stewart, um die Details der Wette handelt.

Diese intelligenten Verträge sind seit der Gründung von Bitcoin theoretisch durchführbar, aber die bahnbrechende Arbeit mit ECDSA-Adapter-Signaturen (ein kryptographisches Signaturschema, das es „skriptlosen Skripten“ ermöglicht, intelligente Verträge auszuführen, ohne auf die Skriptsprache von Bitcoin angewiesen zu sein) im vergangenen Jahr hat sie von der Theorie zur Anwendung gebracht.

„Technisch gesehen hätten DLCs seit der ursprünglichen Veröffentlichung durchgeführt werden können, aber viele der Bausteine waren damals noch nicht bekannt. Zum Beispiel verwenden wir für DLCs ECDSA-Adapter-Signaturen, deren Anwendung für diesen Anwendungsfall erst in diesem Jahr [von Lloyd Fournier] entdeckt wurde“, sagte Suredbits-Entwickler Ben Carman gegenüber CoinDesk.

Suredbits ist zusammen mit Crypto Garage, Atomic Loans, dem von Square Crypto finanzierten unabhängigen Entwickler Loyd Fornier und dem Entwickler von Chaincode Labs, Antoine Riard, einer der Hauptakteure bei der DLC-Entwicklung.

Die Struktur einer DLC-Transaktion ist ziemlich unkompliziert. Aufbauend auf der Wette zwischen Dorier und Stewart senden zwei Parteien Gelder an eine Adresse mit mehreren Unterschriften. Um die Transaktion abzuwickeln, würde ein Orakel den Vertrag mit einer Unterschrift unterzeichnen, die dem Hash des Gewinnergebnisses entspricht (in diesem Fall entweder Republican_Win oder Democrat_Win).

Die Person mit dem Hash, der mit der Unterschrift des Orakels übereinstimmt, kann dann die Gelder aus dem Vertrag zurückziehen.

Mit den Worten Carmans: „Es ist eine ausgeklügelte Kryptographie, um zu zeigen, dass Ihr Vertrag auf der Unterschrift des Orakels basiert und Sie die Gelder nur ausgeben können, wenn Sie diese gültige Orakelunterschrift haben.

Die DLC-Entwicklung ist jung, aber vielversprechend

Carman sagte, DLCs seien „noch superfrüh“, so sehr, dass die Teams, die an ihnen arbeiten, immer noch Bibliotheken für Kodierungsspezifikationen erstellen.

Er fügte hinzu, dass DLCs sogar ein Zuhause im Lightning Network finden könnten, aber dies würde einige Fortschritte erfordern, wenn man bedenkt, dass die derzeitigen Implementierungen nicht hart kodiert sind, um ECDSA-Adapter-Signaturen aufzunehmen.

Die Anpassung von ECDSA an Lightning würde die Hinzufügung von Point-Time-Lock-Verträgen (PTLCs) erfordern, einer werksseitig aktualisierten Version der Hash-Time-Lock-Verträge, die derzeit auf Lightning funktionieren.

Schnorr-Signaturen wären eine ideale Grundlage für die Implementierung von PTLCs. Die lang erwartete Schnorr/Taproot-Aktualisierung sei für DLCs im Allgemeinen nach wie vor unerlässlich, sagte Carman.

Auch wenn DLCs heute ausgeführt werden können, werden fortgeschrittenere Anwendungsfälle viel einfacher zu implementieren sein, wenn die Codebasis von Bitcoin durch die Schnorr/Taproot-Softfork einen Schub erhält.

DLC-Anwendungsfälle

„Am Anfang werden Wetten der primäre Anwendungsfall sein – also Wahlen, Sport und das, was Sie haben“, sagte Carman gegenüber CoinDesk. „Sobald es etablierter ist und wir einen Markt für die Definition von Gegenparteien für Handelsgeschäfte haben, wird es Anwendungsfälle für Hedging oder synthetische Vermögenswerte geben.

Der Anwendungsfall für Hedging wird von Glasbergen in seinem Blogbeitrag „Invisible smart contracts on the Bitcoin blockchain“ skizziert. Die „Terminkontrakte“ würden bedeuten, dass zwei Parteien ein DLC eingehen, wobei sich eine Partei bereit erklärt, eine bestimmte Menge Bitcoin (BTC) zu einem vereinbarten Preis zu kaufen, und die andere Partei die Liquidität für diesen Kauf bereitstellt.

Wenn der Zeitpunkt für die Abwicklung des Vertrags gekommen ist, zahlt der Vertrag dem Käufer die Bitcoin-Menge pro Preis, der zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses festgelegt wurde, und nicht pro aktuellem Wechselkurs. Im Wesentlichen stellen diese Terminkontrakte eine Möglichkeit dar, Bitcoin zu kaufen oder zu verkaufen.

Dieselben Terminkontrakte könnten auch verwendet werden, um synthetische Waren (DLC-Kontrakte, die Waren wie z.B. Gold und/oder Silber repräsentieren) in Bitcoin-denominierten Bedingungen abzurechnen.